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PROCESO PARA INVERTIR EN EL MERCADO DE VALORES
MERCADO DE VALORES REPÚBLICA DOMINICANA
CAPÍTULO 6

6.4

Evaluar el desempeño

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En el mundo financiero evaluar el desempeño es dar seguimiento a los valores o títulos que integran un portafolio, lo que puede implicar responder periódicamente las interrogantes siguientes: ¿Cómo está evolucionando la economía?, ¿Cómo están los precios de los bonos que tengo en mi portafolio?, ¿Cuál sería el impacto ante una eventual venta de mis inversiones?, ¿Están las inversiones conforme mis objetivos de inversión?, entre otras tantas.

Tranquilo, sé que se puede estar sintiendo un poco agobiado, y lo entiendo. Aquí le va lo bueno… el puesto de bolsa lo puede hacer por usted. Dado los conocimientos técnicos que puede requerir responder las interrogantes anteriores, en su rol de inversionista del mercado de valores, para evaluar el desempeño o dar seguimiento a sus inversiones, lo recomendable es que usted desarrolle una relación cercana con su puesto de bolsa, de manera que este haga el trabajo técnico por usted. Seguro que lo realizará con gusto.

Este paso implica que con la asesoría de su puesto de bolsa se analice el portafolio conforme los tres (3) primeros pasos del proceso de inversión, es decir, revisar sus objetivos de inversión, reconocer las opciones disponibles y si fuese necesario, reconstruir su portafolio.

 

Esto en la vida real:

Suponga que 6 meses después de realizada su inversión, usted contacta a su puesto de bolsa y este le comunica que el bono que usted compró tiene una demanda alta en el mercado y que ahora se está comprando a una tasa de rendimiento de 9.15%.  Esto quiere decir que los compradores actuales están pagando un precio más alto al que usted pagó 6 meses antes. Si usted realiza la venta hoy, usted tendría una ganancia de capital. Su puesto de bolsa le aconseja vender el bono y comprar otras opciones disponibles.

No limite su accionar a recibir periódicamente los intereses de su inversión, propóngase una conversación periódica con su puesto de bolsa para que este le dé retroalimentación y evalúe qué tan alineado está su portafolio con los objetivos que usted se propuso.