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PROCESO PARA INVERTIR EN EL MERCADO DE VALORES
MERCADO DE VALORES REPÚBLICA DOMINICANA
CAPÍTULO 6

6.1

Definir objetivos de inversión

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Definir objetivos de inversión implica que como inversionista principiante usted debe responder al menos las preguntas siguientes: ¿Para qué usaré este dinero en el futuro?, ¿En qué tiempo voy a necesitar el dinero?, ¿Estoy en la disposición de tener pérdidas?, ¿Qué monto voy a invertir?, ¿Qué rendimiento deseo que me genere la inversión?, ¿Necesito recibir intereses mensual, trimestral, semestral, anualmente o no necesito intereses?

Esto va conducir a que como inversionista usted defina una perspectiva clara sobre 1) tasa de rendimiento deseada, 2) riesgo que está dispuesto a asumir y 3) plazo al que realizaría la inversión.

Los objetivos de inversión van a ser su guía, su marco de acción, el instrumento imprescindible que siempre deberá seguir. Sin objetivos claros no se tendrá un contexto adecuado para tomar decisiones, lo que podría anticipar un negativo vaticinio de cuáles podrían ser sus resultados.

Es importante que los objetivos de inversión se establezcan considerando principalmente las variables de riesgo y rendimiento. No es un objetivo posible decir que se desea “conseguir la tasa de rendimiento más alta existente, al menor riesgo del mercado”.

En este sentido, sus objetivos deben ser realistas, entendibles y alcanzables. Toda inversión implica que debe asumirse un determinado nivel de riesgo, el cual debe ser compensado con rendimiento. Como se muestra en el gráfico siguiente, existe una relación positiva entre el riesgo y el rendimiento de una inversión. Esto quiere decir que un mayor riesgo debe ser compensado con un mayor rendimiento. 

Relación riesgo-rendimiento.

Esto en la vida real:

Por ejemplo, sus objetivos de inversión podrían estar plasmados en la forma que sigue: “Invertir a un plazo que esté entre 4.5 y 5 años la suma de RD$ 400,000.00 en bonos que generen una tasa de rendimiento anual superior al 10.00%, en una empresa que tenga siempre una calificación de riesgo superior a BBB.”